銀行股春天來了?國有大行A股“開門紅”,農行股價創歷史新高

銀行股春天來了?國有大行A股“開門紅”,農行股價創歷史新高

本文來源:時代財經 作者:黃宇昆

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進入2024年,多家國有大行股價迎來“開門紅”。截至1月4日收盤,6家國有大行A股均錄得上漲,其中,農業銀行(601288.SH)報收3.77元,漲1.34%,總市值達到1.32萬億元,盤中一度漲至3.78元,創下自2010年A股上市以來最高價。

1月5日,在國有大行走出一波開年行情後,多家股份行及地方城農商行也相繼迎來大漲。截至午間收盤,瑞豐銀行、中信銀行、蘇州銀行漲幅分別爲8.84%、4.97%、3.82%,國有大行中,僅農業銀行微跌0.27%,其餘5家也均錄得上漲。

作爲“高股息、高分紅”的代表,中國銀行、農業銀行、交通銀行A股在2023年漲幅均超25%,其中,中國銀行2023年漲幅爲33.99%,位居42家A股上市銀行之首。

展望後市,多家券商投資機構看好銀行股的投資價值。平安證券研報指出,銀行股作爲能夠提供穩健分紅的高股息品種,在無風險利率持續下行的階段其類固收配置價值同樣值得關注。

去年漲幅前三的銀行股,均爲國有大行

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Wind數據顯示,截至1月4日收盤,在42家A股上市銀行中,中國銀行、農業銀行、交通銀行股價近一年漲幅位列第三名,漲幅分別爲42.76%、42.26%、36.89%。其中,農業銀行當日收報3.77元,盤中最高漲至3.78元,創下自2010年A股上市以來最高價。

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時代週報記者注意到,2023全年漲幅在20%以上的A股上市銀行共有5家,其中有4家都是國有大行。中國銀行以33.99%的漲幅位居42家A股上市銀行之首,農業銀行緊隨其後,漲幅爲33.18%,交通銀行、建設銀行的漲幅分別爲29.35%、23.16%。

從基本面來看,2023年前三季度,6家國有大行均實現盈利,歸母淨利潤合計達到1.05萬億元。其中,農業銀行歸母淨利潤增速最高,前三季度共實現歸母淨利潤2073.56億元,同比增長4.97%。

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資產質量方面,截至2023年三季度末,建設銀行、工商銀行、農業銀行、交通銀行、中國銀行、郵儲銀行不良貸款率分別爲1.37%、1.36%、1.35%、1.32%、1.27%、0.81%,較2022年末分別下降0.01個、0.02個、0.02個、0.03個、0.05個、0.03個百分點,資產質量持續穩定。

在業內人士看來,國有大行上漲的背後邏輯,與其作爲“高股息、高分紅”的代表密切相關。2022年,42家上市銀行中共有40家進行了現金分紅,累計分紅金額達5877.14億元,其中,6家國有大行是分紅的主力軍,合計分紅金額4047.61億元,且分紅比例均在30%以上。

展望後市,多家國有大行高管表示未來分紅水平仍將保持穩健。

農業銀行董事會辦公室主任鄧麗娟在該行2023年三季度業績發佈會上表示,農行未來分紅基礎依然穩健,主要基於三方面理由:一是2023年10月20日監管部門對現金分紅制度修訂公開徵求意見,鼓勵公司積極現金分紅,穩定投資者分紅預期;二是擬於2024年實施的資本新規有助於各級資本充足率的提升,核心一級資本充足率的安全邊際進一步擴大;三是農行盈利增長穩健,現金分紅具有良好的財務基礎。

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建設銀行董事會秘書胡昌苗也曾表示,該行會密切關注經濟及社會發展形勢,綜合考慮資本的狀況、監管的指引等合理確定分紅比例,平衡好短期利益和長期回報的關係,不斷提高綜合經營水平,持續爲股東回饋更多的價值。

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存款利率下調,銀行股投資價值凸顯?

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在業內看來,存款利率下調利於降低銀行負債成本,有望緩解淨息差壓力,這或也是銀行股行情的催化因素之一。

2023年12月22日,國有大行再次調降存款利率,這也是2023年內第三輪存款利率下調,經過本次調整後,三年期和五年期整存整取利率較年初均下調了65個基點。

以農業銀行爲例,該行自去年12月22日起調整人民幣存款掛牌利率。其中定期整存整取三個月、半年和一年期利率均下調10個基點,一年期利率降至1.45%;二年期下調20個基點至1.65%;三年期和五年期均下調25個基點,分別至1.95%和2.00%。

有業內人士向時代週報記者表示,銀行存款利率仍存在一定調整空間,不排除今年再次調降的可能。

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在此背景下,高股息的銀行股似乎更加具備投資價值。財信證券的最新研報認爲,2023年12月,國有行與股份行2023年第三輪存款利率調降已開啓,有望帶動中小銀行跟隨下調,銀行板塊成本預期改善,有望緩解淨息差壓力。此外伴隨無風險利率中樞持續下行,銀行高股息率帶來的絕對收益空間進一步凸顯,關注板塊作爲高股息資產的配置價值。

平安證券研報顯示,截至2023年12月末,銀行板塊股息率爲5.97%,股息率較無風險利率相對溢價處於歷史高位,股息吸引力持續提升。銀行股作爲能夠提供穩健分紅的高股息品種,在無風險利率持續下行的階段其類固收配置價值同樣值得關注。

封面故事2023年终策划:故事皆为序章,奔赴下一程热爱